Воскресенье, 4 декабря 2016 года

Банки перестанут отдавать деньги без объяснения их происхождения

Банки перестанут отдавать деньги без объяснения их происхождения
Реклама

Через 2 месяца банки получат законное основание не отдавать деньги россиянам. Любое подозрение в том, что гражданин финансирует терроризм или получил доход незаконно будет истрактовано в пользу банка и финансы со счета или пластиковой карты получить будет невозможно.

Российские банки во второй части года получат право не отдавать клиентам деньги со счетов, если будут доказательства, что доход был получен нелегальным путем.

«Банки получили право на определение источников происхождения денег и другого имущества клиентов еще летом минувшего 2015 года».

Pr-служба регулятора указывает, что соответствующая норма предусмотрена федеральным законом «О сопротивлении легализации (отмыванию) доходов, приобретенных криминальным путем, и финансированию терроризма» и соответствует условиям FATF.

В Банке РФ напомнили, что кредитные организации определяют случаи реализации данного права самостоятельно по своим правилам внутреннего контроля.

Ранее СМИ сообщили о том, что после окончания срока действия налоговой амнистии, т. е. с 1 июля, банки при выдаче денег с депозитов будут требовать со всех своих клиентов документальное подтверждение легальности средств. В случае, если граждане не смогут подтвердить, что источник происхождения депозитных денег законный, то банки не отдадут их клиентам – эти вклады будут заморожены.

По данным СМИ, об этом два дня назад сообщил замглавы департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский, выступая на конференции «Банковская система России 2016: практические вопросы надзора и регулирования». Он также уточнил, что ЦБ и Росфинмониторинг еще в июне 2015 года получили право требовать от банков проверки источников происхождения клиентских денег, но не пользуются им, «пока процедура амнистии капитала не завершена».

Начиная с какой суммы вклада банки будут обязаны запрашивать у клиентов информацию об источниках доходов, господин Ясинский не сообщил. Корреспондент «Фонтанки» в тот же день узнал в Сбербанке, что речь идет о снятии или переводе средств на сумму свыше 1,5 млн рублей.

Вчера пресс-служба регулятора подтвердила, что банки прошлым летом в рамках антиотмывочного закона и в соответствии с требованиями FATF получили «право на определение источников происхождения денежных средств и иного имущества клиентов». Но это не значит, что данный вид контроля будет тотальным, отметили в ЦБ. «Банки самостоятельно, в соответствии со своими правилами внутреннего «противолегализационного» контроля, определяют случаи реализации этого права и при необходимости могут запросить у клиента дополнительные сведения», — говорится в комментарии Банка России.

Замораживание депозитов с неподтвержденным источником происхождения, по информации ЦБ, вообще является противозаконным. «Банки не имеют права не возвращать деньги своим клиентам согласно действующему законодательству», — разъяснили в Банке России.

Ошибка в тексте? Выделите ее мышкой! И нажмите: Ctrl + Enter
Обсудить новость и добавить комментарий

Актуально сейчас

09 : 07
Бузову взломали хакеры: что Ольга показывала Дмитрию Нагиеву
09 : 03
Видео Грефа в Сбербанке: под видом инвалида Греф вызвал ажиотаж в кредитном отделении
09 : 00
«Дом-2″ новости и слухи сегодня, 04.12.2016: на 6 дней раньше свежие серии и сплетни «Дом-2″ 4 декабря
08 : 58
Когда откроют Египет для россиян: последние новости сегодня, 4 декабря 2016
08 : 56
Ютуб видео бой Денис Лебедев — Мурат Гассиев 3.12.2016 смотреть онлайн запись боя
08 : 51
YouTube видео: Лебедев — Гассиев бой 3 декабря 2016 смотреть онлайн
08 : 47
Гороскоп на сегодня, 4 декабря 2016, для всех знаков Зодиака: точный гороскоп для каждого знака 04.12.2016
08 : 45
Барселона – Реал Мадрид: обзор матча 03 12 2016, видео голов
08 : 41
Россия сегодня 2016, новости 4 декабря 2016: обзор последних событий России, свежие новости России на сегодня, 04.12.2016
08 : 24
Ольга Бузова видео с телефона без ретуши оригинал: Дмитрий Нагиев публично покуражился над интимной перепиской с телеведущей